مشاوران مالی خوب چه کاری انجام می دهد؟

مشاوران مالی خوب مانند یک پزشک  خوب است: شما به احتمال زیاد در برخی از مراحل زندگی خود به یک فرد احتیاج خواهید داشت ، می تواند یک مقدار قابل توجهی از هزینه های شما را کاهش دهد .

، و بسیاری از افراد جستجوی  نیاز به کار مناسب دارند.  برای پیچیده تر کردن امور ، دنیای ما از انواع اصطلاحات  استفاده می کنند.

برای توصیف مشاوران مالی مانند – برنامه ریز مالی ، مدیر مالی  ، مدیر دارایی ، برنامه ریز بازنشستگی و غیره استفاده می کنند.

. صرف نظر از عنوان آنها ، امید من این است که این مقاله چشم انداز خوبی  را در اختیار شما قرار دهد. تا بدانید که در صورت نیاز به یک مشاور  حرفه ای ، چه معیارهایی را در نظر بگیرید .
تفاوت برنامه ریز ، مدیر ، مشاور –  چیست؟

مشاوران  خوب می توانند چندین تخصص داشته باشند .

اما هدف اصلی مشاور ان مالی این است که به شما کمک می کنند دارایی  خود را برای رسیدن به اهداف مالی خود سرمایه گذاری کنید.

.

این اهداف می تواند شامل بازنشستگی ، پس انداز دانشگاه ، به حداقل رساندن بار مالیاتی شما ، اعطای خیریه ، بودجه ، کاهش بدهی یا ایجاد درآمد باشد.

مشاور مالی شرکت حسابداری آرمان پرداز خبره

علاوه بر کمک به دستیابی به اهداف خود ، یک مشاور مالی باید به شما در درک راهکارهای موجود در این تصمیمات سرمایه گذاری کمک کند تا بهتر آگاه شوید.

اولویت کارها  اهمیت دارد

برنامه سرمایه گذاری شما باید از ساختار کاملاً مشخص (اولویت  در مشاور صحبت) برخوردار باشد .

که در آن دارایی های شما به انواع مختلف سرمایه گذاری مانند سهام داخلی و بین المللی ، اوراق قرضه ، املاک و مستغلات و کالاها متنوع می شوند.

این امر به کاهش خطر ابتلا به سبد خرید شما به صورت رکود وکم بازده کمک می کند .

مشاور مالی آرمان پرداز

کنترل خطر رفتاری

در حالی که تنوع سرمایه گذاری می تواند به کاهش ریسک کمک کند .

همه ریسک ها مخصوص سرمایه گذاری نیستند. برخی از خطراتی عاطفی یا رفتاری است.

آیا در طول سال1384 دچار وحشت شدید و تمام سهام خود را فروختید؟ و یا در سال 1388 بیش از حد به خود اعتراض کنید.

و خطر زیادی برای رکود بزرگ ایجاد می کنید؟

 مشاوران مالی  باید شما را در مواقع دشوار مشورت می دهد و به شما در تعیین انتظارات از سبد شما کمک کند .

تا بداند که چه خطرات را درگیر می کند و “موفقیت” در روند صعودی به نظر می رسد.

مشاور مالی خبره

در حالی که برخی از مشاوران  خوب کاملاً روی سرمایه گذاری متمرکز هستند .

بسیاری از آنها به جنبه های دیگر زندگی مالی شما ، مانند برنامه ریزی املاک ، بیمه ، برنامه ریزی بازنشستگی ، کاهش بدهی یا برنامه ریزی مالیاتی توجه می کنند.

بسیاری از مشاوران مالی در یک یا چند مورد از این مباحث تخصص دارند و دامنه خدماتی که هر مشاور ارائه می دهد متفاوت است .

از شدت مدیریت سرمایه گذاری گرفته تا برنامه ریزی مالی جامع. هر مشتری منحصر به فرد است .

اولویت های مختلفی دارد ، بنابراین اطمینان حاصل کنید که مشاوران مالی خوب  شما می تواند در جایی که شما به آن نیاز دارید وبه اهداف واستراتژی شغلیتان  کمک کند.

در جستجوی فرصتها

با نگاهی به فراتر از سرمایه گذاری های خود می توانید مقدار بسیار زیادی از دارایی خود را پس انداز کنید.

. و یک مشاور مالی اقتصادی ممکن است فرصت های مالیاتی یا برنامه ریزی دیگری  ویا سرمایه گذاری را که شما از آن اطلاع  ندارید  پیدا کند.

این می تواند شامل انتخاب بهترین بیمه  ،  یا یافتن راههای کاهش  مالیات شما شما باشد.

برای مشتریان ثروتمند ، برنامه ریزی املاک و مستغلات از طریق انواع مختلف اعتماد می تواند مالیات املاک را به حداقل برساند و پول را به نسل بعدی منتقل کند.

برنامه ریزی هوشمند مالی و املاک و مستغلات می تواند تأثیر زیادی بر روی سبد سهام شما داشته باشد.

و سبدی از سهام داشته باشید.حتی شاید بیش از بازگشت سرمایه شما باشد.