مشاوره مالی تلفنی
ممکن است شما فکر می کنید که یک سرمایه گذار باشید زیرا تجربه بدی با یک مشاوره مالی تلفنی داشتید. جالب اینجاست که شما یک مشاور مالی داشتید می تواند دلیلی باشد که اکنون به یک نفر دیگر احتیاج دارید.
“مشاوران” اغلب محصولات سرمایه گذاری را می فروشند که فاقد شفافیت هستند و درک آن دشوار است. اینها شامل سالانه های متغیر ، سالیانه های دارای ارزش سهام و بیمه کل زندگی است. در صورت تصمیم به فروش ، این محصولات ممکن است نیاز به پرداخت هزینه تسلیم یاجرایم دیگر داشته باشند.
برای شناسایی یک شرکت حسابداری خوب عوامل مختلفی وجود دارد که مهم ترین آن تسلط کامل به تمام روش های حسابداری، جدیدترین به روز رسانی ها و تغییران آن، روش های حل اختلاف های مالی و غیره است.علم حسابداری زبان تجارت است و از زیر شاخه های رشته مهندسی میباشد.تهیه گزارش های مالی اطلاعات کاملی در اختیار طرفین مالی قرار میدهد…
ارایه خدمات مشاوره ای در شرکت حسابداری
نگه داشتن سرمایه گذاری در یک حساب مشمول مالیات یکی دیگر از مشکلات بالقوه است. ممکن است بخواهید وجوه بفروشید زیرا آنها از آنچه دوست دارید گرانتر هستند.
نادیده گرفتن عواقب مالیاتی و فروش این سرمایه گذاری ها ممکن است باعث شود که شما بیشتر از هزینه های خود در هزینه ها صرفه جویی کنید. قبل از تصمیم گیری عجولانه ، درک عواقب مالیاتی ناشی از فروش سرمایه گذاری و مقایسه آن با هزینه های سرمایه گذاری بسیار مهم است.
جزئیات فنی محصولات سرمایه گذاری و پیامدهای مالیاتی تعویض سرمایه گذاری می تواند پیچیده باشد. خطاها می توانند بزرگ باشند. شما باید یک برنامه جامع تهیه کنید.
مشاور مالی بد
یک مشاوره مالی تلفنی بد ممکن است دلیل این زیان باشد. یک مشاور خوب ممکن است فردی با تخصص لازم برای کمک به شما در این امر باشد.
شما روی چیزهای اشتباه متمرکز شده اید
ظهور مشاوران مالی آنلاین این نکته را نشان می دهد. نقطه فروش مشاوران آنلاین ، خدماتی را ارائه می دهد که یک مشاور سنتی با کسری از هزینه می تواند. ظاهرا مردم در حال خرید هستند.
هر مشاورانلاین از یک الگوریتم رایانه ای متفاوت استفاده می کند تا از لحاظ تئوری ، سبد سرمایه گذاری بهینه را طراحی کند.
مشاوران مالی آنلاین
مشاوران مالی آنلاین سعی دارند که دوباره سبد شما را مجدداً متعادل کنند ، اگرچه شواهد خوبی وجود ندارد که چقدر به این ارزش افزوده است. از آنجا که می تواند مالیات بر سود سرمایه ایجاد کند ، ممکن است دوباره حسابداری مضر باشد.
مشاوران مالی آنلاین همچنین برداشت خودکار تلفات مالیاتی را ارتقا می بخشند. اگرچه این یک اندازه متناسب با کلیه خدمات خواهد بود ، برای دیگران که از برداشت سود مالیاتی بهره مند می شوند ، سودآور است. در صورت عدم هماهنگی با سرمایه گذاری های دیگر می تواند مشکلاتی ایجاد کند.
مشاوران مالی آنلاین بر اهمیت کمک های فنی ارائه شده تأکید می کنند ، اما آنها از اصلاح رفتار غفلت می کنند ، حوزه ای که یک مشاورمالی می تواند بیشترین ارزش را به آن بیاورد.
رفتار شما مهمترین عامل موفقیت نهایی یا عدم موفقیت شما به عنوان یک سرمایه گذار است. اگر نمی توانید آن را کنترل کنید ، یک مشاوره مالی تلفنی برای راهنمایی شما ارزش فوق العاده ای را به شما می دهد.
اما واقعیت این است که بسیاری از افراد یا نمی توانند پول خود را با صلاحیت مدیریت کنند یا نمی توانند مدیریت کنند. اگر متناسب با آن توضیحات هستید ، هنوز لازم است که آموزش کافی برای بخشی از این فرآیند ، سؤالات مناسب بپرسید و از منافع خود محافظت کنید.
حتی بسیاری از افراد مشغول کار ، باهوش و علاقه مند به مشکلات زیادی برخورد می کنند. آن طبیعی است. اگر نیازی به کمک دارید باید از کمک مشاوره مالی تلفنی استفاده کنید.
ارزیابی حرفه ای
هرکسی می تواند او را به عنوان یک مشاور ه مالی تلفنی ، مشاوره مالی ، برنامه ریز مالی ، مشاور اقتصادی ، مشاور سرمایه گذاری یا مدیر ثروت معرفی کند ،
علیرغم اعتقاد عمومی ، مشاوران مالی فقط برای ثروتمندان و افراد مشهور نیستند. بسیاری از افراد از استفاده از یک مشاوره مالی تلفنی خودداری می کنند زیرا از هزینه اضافی آنها کم می شود. توجیه پذیرفتن یک مشاور مالی تلفنی آسان است زیرا نمی توانید هزینه آن را بپردازید ، اما سؤال واقعی که باید از خودتان بپرسید این است: “آیا من می توانم از پس داشتن مشاور مالی تلفنی نباشم؟”
از مزایایی که یک مشاوره مالی تلفنی می تواند به وضعیت مالی شما بگذارد ، نزدیکتر نگاه کنید. اگر در حال حاضر مشغول بازپرداخت حقوق و دستمزد هستید ، پس انداز بازنشستگی کمی دارید و به نظر نمی رسد که آن را به سطح بعدی اهداف مالی خود برساند ، قبل از اینکه بگویید که نمی توانید یک مشاورمالی تلفنی دریافت کنید ، دو بار فکر کنید. با برنامه ریزی و مشاوره مفید مشاور صحیح ، بیشتر اهداف مالی خود را برآورده می کنید.
استفاده از یک مشاوره مالی تلفنی می تواند مانند یک هزینه غیر ضروری به نظر برسد اما اغلب آنها در دراز مدت برای شما پس انداز می کنند.
اگر تصمیم به استخدام یک مشاور مالی تلفنی گرفتید ، قبل از ثبت نام مطمئن شوید که تمام هزینه های آنها شفاف است.
معمولاً یک مشاوره مالی تلفنی توصیه می کند که هزینه آنها کمتر از چیزی باشد که می تواند برای شما صرفه جویی کند.
مشاوران مالی جادوگران انتخاب سهام نیستند اما ممکن است بتوانند به تقویت وضعیت مالی بی نظیر شما کمک کنند.
مشاور مالی تلفنی که آنها باید مشاوره مالی به مشتریان ارائه می دهند که براساس آنچه می تواند بهترین وضعیت مالی بی نظیر مشتریان باشد ، نه اینکه به شما توصیه هایی ارائه دهند که کمک کنند آنها محصولات شرکت طرف قرارداد خودشان را بفروشند.
مشاوره مالی تلفنی چقدر می تواند شما دارایی شما را پس انداز کند؟
پرداخت پول به مشاور مالی تلفنی یک هزینه است و وقتی شما در حال حاضر بودجه سختی دارید ، به نظر می رسد هدر دادن پول است. با این حال ، به این فکر کنید که یک مشاور مالی تلفنی چقدر می تواند شما را پس انداز کند ، اما آنها به شما این امکان را می دهند که سالانه میلیاردها تومان پول اضافی را از برنامه ریزی دقیق صرفه جویی کنید و پس انداز بازنشستگی خود را با متنوع کردن نمونه کارها خود تقویت کنید ، در این صورت دروضعیت مالی خوبی قرار خواهید گرفت.
قبل از کنسل کردن مشاوره مالی ، مزیتهای مشاوره مالی تلفنی را محاسبه کنید. نترسید از یک جلسه فقط اطلاعاتی سؤال کنید که به شما امکان می دهد درک بهتری از آنچه یک مشاور مالی تلفنی برای شما می تواند داشته باشد ، بدست آورید. (همچنین به 5 نکته قبل از استخدام مشاور مالی مراجعه کنید.)
مزایای یک مشاوره مالی تلفنی را محاسه کنید
مشاوران مالی می توانند در میزان دریافت بازنشستگی شما تأثیر بگذارند. آنها همچنین می توانند به شما در مدیریت بازپرداخت دشوار تسهیلات بانکی ، کمک به برنامه ریزی صحیح املاک و حتی اطمینان از داشتن پول کافی برای فرزندان خود برای حضور در دانشگاه کمک کنند. قبل از جستجوی کمک متخصص ، صبر نکنید تا وضعیت مالی شما بحرانی شود
هزینه های مشاوره مالی تلفنی
قیمت مناسب را برای مشاوره مالی مناسب پرداخت کنید
هزینه مشاوره مالی بسته به مشاوره مالی تلفنی و نوع مشاوره مورد نظر شما متفاوت است. هنگامی که ایده ای در مورد هزینه ها کسب کردید ، می توانید تصمیم بگیرید که پرداخت هزینه مشاوره مالی تلفنی برای شما مناسب است یا خیر.
وقتی برای اولین بار با یک مشاوره مالی تلفنی ملاقات می کنید ، آنها باید یک نسخه از راهنمای خدمات مالی خود را به شما بدهند. این هزینه های آنها ، خدماتی که ارائه می دهند و نحوه برخورد با شکایات را توضیح می دهد. این راهنما روش خوبی برای مقایسه هزینه ها بین مشاوران مختلف و مذاکره برای معامله بهتر است.
.
به عنوان مثال ، اگر آنها یک کمیسیون برای فروش یک خدمات مالی مانند بیمه دریافت کنند ، ممکن است این خدمات را تحت فشار قرار دهند. اما اگر آنها براساس عملکرد سرمایه گذاری شما دریافت کنند ، ممکن است برای رشد پول شما سخت تر تلاش کنند.
مورد استفاده برای مدیریت سرمایه گذاری های شما
نرخ ساعتی – هزینه ثابت در هر ساعت برای پاسخ به سؤالات یک طرفه که جزئی از مشاوره یا خدمات در حال انجام نیستند.
هزینه خدمات – هزینه ثابت برای یک سرویس یا یک نوع مشاوره ، به عنوان مثال ، تهیه اظهارنامه
مشاوره مالی تلفنی چیست و آنها چه کارچه می کنند؟
اگر در تلاش برای مدیریت پول خود هستید ، ممکن است از یک مشاور مالی تلفنی بهره مند شوید. در اینجا بیشتر در مورد اینکه یک مشاور مالی چیست ، چه کاری انجام می دهد و چگونه می دانیم در صورت نیاز به یکی از آنها مطلع شوید.
در شرکت حسابداری آرمان پرداز خبره ، ما تلاش می کنیم تا با کمک به شما در تصمیم گیری های مالی با اطمینان به شما کمک کنیم. برای انجام این کار ، بسیاری خدمات ارائه شده در اینجا از طرف شرکای ما است.
مشاوره مالی تلفنی به شما کمک می کند تا یک برنامه برای تحقق اهداف مالی خود ایجاد کنید و پیشرفت خود را در این مسیر راهنمایی کنید. مشاور مالی تلفنی می تواند در پس انداز بیشتر ، سرمایه گذاری منطقی یا کاهش بدهی به شما کمک کنند.
مشاوره مالی تلفنی چیست؟
یک مشاوره مالی تلفنی- یا در برخی موارد مدیریت کامل – مالی شما کمک می کند. اصطلاح کلیدی “مشاور مالی تلفنی برای توصیف طیف گسترده ای از مردم و خدمات ، از جمله مدیران سرمایه گذاری ، مشاوران مالی و برنامه ریزان مالی استفاده می شود. مشاور مالی تلفنی همچنین می تواند یک سرویس مدیریت دیجیتال سرمایه گذاری به نام مشاور مالی آنلاین باشد.
مشاوران مالی تلفنی چه کارمی کنند؟
خدمات ارائه شده توسط مشاوران مالی بر اساس نوع مشاور متفاوت خواهد بود ، اما به طور کلی ، یک مشاوره مالی تلفنی وضعیت مالی فعلی شما را – از جمله دارایی ها ، بدهی ها و هزینه های شما – ارزیابی می کند و زمینه هایی را برای بهبود شناسایی می کند.
یک مشاوره مالی تلفنی از شما در مورد اهداف خود سؤال خواهد کرد و طرحی را برای کمک به شما در رسیدن به آنها ایجاد می کند. این ممکن است به معنای محاسبه مبلغی باشد که برای بازنشستگی صرفه جویی می کنید ، اطمینان حاصل کنید که منابع مالی کافی دارید ، پیشنهادهای برنامه ریزی مالیاتی را پیشنهاد می کنید یا به شما کمک می کند تا از بازپرداخت یا پرداخت بدهی استفاده کنید.
مشاوران مالی نیز با توصیه سرمایه گذاری های خاص یا ارائه مدیریت کامل سرمایه گذاری ، به سرمایه گذاری پول شما کمک می کنند.
در برخی موارد ، شما می توانید براساس نوع مشاوره مالی تلفنی خود انتخاب کنید که کدام خدمات را می خواهید یا به آنها احتیاج دارید. به عنوان مثال ، یک مشاوره مالی تلفنی به احتمال زیاد راهنمایی شخصی و شخصی را برای هزینه های مداوم ارائه می دهد.
مشاور مالی تلفنی یک سرویس خودکار مدیریت خودکار نمونه کارها ارزان قیمت است ، به طور معمول برای کسانی که می خواهند به مدیریت سرمایه گذاری های خود کمک کنند ، بهترین گزینه است. سپس خدمات برنامه ریزی مالی آنلاین وجود دارد که با هزینه های پایین مشاوره مالی تلفنی با هدایت جامع یک مشاوره مالی جامع ارائه می کنند.
حقوق مشاور ه مالی تلفنی
مشاوران مالی مستقل به طور معمول با ساعتی بر اساس نوع خدمات مشتریان ، درآمد کسب می کنند. مشاوران مالی که برای بنگاهها کار می کنند غالباً حقوق و دستمزدی به علاوه پاداش دریافت می کنند.
حداقل تحصیلات برای مشاوره مالی تلفنی ، به لیسانس نیاز دارند و امور مالی ، اقتصادی و حسابداری به طور کلی بهترین راه های شروع کار در این زمینه را نشان می دهد. کسب مدرک کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی یا کارشناسی ارشد امور مالی به پیشرفت یا بازاریابی و استخدام مشتری کمک می کند.
مهارت و شایستگی مشاوره مالی تلفنی
مشاوران مالی نیاز به دانش تخصصی در مورد عملکرد بازار و استراتژی های سرمایه گذاری دارند ، اما آنها همچنین باید مهارت های افراد خوبی را داشته باشند زیرا استخدام مشتری و ارائه مشاوره بخش بزرگی از کار را تشکیل می دهد. اینها برخی از مهارتهای ارزشمندی است که مشاوران مالی باید داشته باشند:
تفکر تحلیلی: بخش عمده ای از کار شامل ردیابی داده ها و پیش بینی عملکردهای آینده سهام ، اوراق قرضه و صندوق های مختلف است. مشاوران مالی باید بتوانند این تحلیل را براساس نیاز مشتری خود به کار گیرند. ارزیابی این نیازها همچنین شامل تجزیه و تحلیل مکانهایی است که مشتری ها در کجا هستند ، می خواهند در آنجا باشند و چقدر زمان برای رسیدن به آنجا دارند.
ارتباطات: مشاوره مالی تلفنی کار با مشتری و مشتری های آینده نگر یک به یک بخش بزرگی از کار است. این شامل مهارت های گوش دادن خوب است زیرا بسیار مهم است که مشاور مالی تلفنی اهداف مشتریان خود را کاملاً درک کنند.
اگر مشاوران مالی برای جذب مشتری جدید در سمینارها یا کارگاههای آموزشی شرکت کنند ، صحبت کردن عمومی نیز عاملی است.
مهارت های رایانه ای: برنامه های چند رایانه ای برای ردیابی داده های بازار موجود است و مشاوران مالی باید با هر یک یا همه این موارد کارآمد باشند. علاوه بر این ، مهارت تخصصی با نرم افزارهای صفحه گسترده مانند اکسل مایکروسافت برای کار مهم است.
فروش: مشتری باید اطمینان داشته باشد که هرگونه مشاوره ای که از مشاوره مالی تلفنی خود می گیرید ، بهترین استراتژی برای پول آنها را نشان می دهد. این مسئولیت مشاور مالی است که بتواند به مشتریان چرا نشان دهد این توصیه بهترین راه است
9
مشاغل کاری مشروط بر کار روزمره کار
توضیحات شغلی
یک مشاور مالی مشاوره تخصصی را به مشتریان ارائه می دهد تا بتوانند با سودآوری و امن ترین روش ، پول خود را اداره کنند. مشتری می توانند بنگاههای تجاری ، گروهها / انجمنهای نهادی یا افراد خصوصی باشند.
مشاوران مالی ممکن است در مورد انواع خدمات مالی مشاوره سرمایه گذاری ارائه دهند و یا تخصص خود را در چند محصول و خدمات منتخب انتخاب کنند. مشاور مالی تلفنی در اصل واسطه یا نمایندگی بین ارائه دهندگان محصولات و خدمات مالی از یک طرف و مشتریان از سوی دیگر است.
فعالیتهای معمولی مشاور مالی تلفنی شامل موارد زیر است:
ساعات کاری
برنامه کاری مشاور مالی تلفنی تا حد زیادی به شرکت وابسته است. برخی از تعطیلات یا کارهای آخر هفته ممکن است مورد نیاز باشد ، به خصوص در مورد مشتری های خرده فروشی.
مشاور مالی تلفنی می توانند خارج از دفاتر ، منازل و یا از محل مشتری خود استفاده کنند.
فارغ التحصیلان دارای مدرک تحصیلی در رشته حسابداری وسایر رشته های مرتبط واجد شرایط مشاوره مالی تلفنی هستند که برای پست های مشاور مالی استفاده کنند. از دیگر خصوصیات مطلوب سطح بالای آگاهی تجاری ، ارتباط کلامی و کتبی قوی ، مدیریت افراد ، مهارتهای تأثیرگذار و مذاکره و استعدادهای عددی و کلامی است.
